Vergleichsrechner: Beratung vs. Verwaltung
Mit diesem Rechner können die branchenüblichen Kostenquoten von Anlageberatung und Vermögensverwaltung verglichen werden. Der Rechner berücksichtigt, dass die Kostenquoten der hier angeführten Vermögensverwalter mit steigenden Anlagebeträgen abnehmen. Wie aus dem Vergleich unschwer erkennbar ist, beträgt die Kostenquote einer Vermögensverwaltung nur einen Bruchteil von jener einer Anlageberatung. Der Autor weist darauf hin, dass er mit den hier genannten Unternehmen in keiner Vertragsbeziehung steht und von diesen keine Provisionen oder sonstigen Zuwendungen erhält.
| Anbieter Leistung |
Filialbank Anlageberatung |
Savity [5] Vermögensverw. |
froots [6] Vermögensverw. |
| Ausgabeaufschlag für die Erstinvestition (Vertriebsprovision) [1] | -3,60 % | 0,00 % | 0,00 % |
| Ausgabeaufschlag für während der Laufzeit umgeschichtetes Vermögen, gesamt [2] | - | 0,00 % | 0,00 % |
| Ausgabeaufschlag für während der Laufzeit umgeschichtetes Vermögen, jährlich | - | 0,00 % | 0,00 % |
| Depotgebühr inkl. 20 % Umsatzsteuer, jährlich [3] | -0,30 % | 0,00 % | 0,00 % |
| Portfolioverwaltungs- und Depotgebühr inkl. 20 % Umsatzsteuer, jährlich | 0,00 % | - | - |
| Fondsverwaltungsgebühr jährlich [4] | -1,10 % | - | -0,14 % |
| Nominelle Kostenquote, kumuliert | - | - | - |
Fußnoten zum Rechner:
- Laut Marktstudie der FMA aus dem Jahr 2023 beträgt der volumengewichtete Mittelwert der Ausgabeaufschläge österreichischer Investmentfonds 3,6 %.
- Bei Anlageberatung wird realistischerweise unterstellt, dass es im ersten Jahr keine Umschichtung gibt und Umschichtungen aufgrund
einer neuerlichen Anlageberatung erfolgen. Bei einer Vermögensverwaltung fallen für Umschichtungen keine weiteren Gebühren an. - Laut der Erhebung marktüblicher Entgelte von Wertpapierfirmen durch die Wirtschaftskammer Österreich aus dem Jahr 2022 beträgt die üblicherweise verrechnete Depotgebühr ohne Umsatzsteuer jährlich zwischen 0,1 % und 0,5 % des Anlagevolumens.
- Bei der Fondsverwaltungsgebühr handelt es sich um die laufenden Kosten jener Investmentfonds, die vom Anlageberater empfohlen bzw. vom Portfolioverwalter ausgewählt werden. Laut Marktstudie der FMA aus dem Jahr 2023 beträgt der volumengewichtete Mittelwert der Verwaltungsgebühr österreichischer Investmentfonds 1,1 %. Bei Anlageberatung enthält die Fondsverwaltungsgebühr eine Vertriebsfolgeprovision, die bei der Vermögensverwaltung hingegen aufgrund des gesetzlichen Provisionsverbots entfällt.
- Die Savity Vermögensverwaltung GmbH mit Sitz in Wien ist eine Tochtergesellschaft von Amundi, einem der weltweit größten Vermögensverwalter.
- Die Asset Management by froots GmbH ist ein Vermögensverwalter mit Sitz in Wien.
- Berechnung der Kostenquote k: Seien Ausgabeaufschlag, laufende Kosten, Depotgebühr und Laufzeit bezeichnet mit den Variablen a, b, c und t, dann gilt:
Hoffentlich erwies sich der Inhalt dieser Seite für Sie als nützlich und beantwortete möglichst viele Ihrer Fragen. Wenn Sie weitere Fragen über die Anlegung von Mündelgeld haben, steht Ihnen der Autor Mag. Alexander Giuliani dafür als Sachverständiger und unabhängiger Vermögensberater zur Verfügung.